7 cosas que debe saber sobre los impuestos del marketing de afiliación

El marketing de afiliación se ha convertido en una opción para emprendedores y creadores de contenidos que quieren aumentar sus ingresos sin crear un producto desde cero. Esta estrategia de marketing basada en resultados permite a prácticamente cualquier persona ganar una comisión promocionando productos o servicios de otras empresas. 

Si quiere saber hasta qué punto es popular el marketing de afiliación, considere lo siguiente: alrededor del 16% de todas las ventas de comercio electrónico en Estados Unidos y Canadá proceden de ventas de afiliados. 

Impactante, pero impresionante, ¿verdad? 

La baja barrera de entrada y los ingresos escalables que ofrece el marketing de afiliación lo convierten en una opción popular tanto para negocios a gran escala como para actividades secundarias.

Sin embargo, a medida que aumentan sus ingresos por marketing de afiliación, también lo hacen sus obligaciones fiscales. Aunque el tema de los impuestos puede parecer intimidante al principio, conocer tus opciones y responsabilidades hará que esta parte de tu negocio sea mucho más fácil.

Today, I’m going to share some key things you should know about affiliate marketing taxes. You’ll learn what to look for, mistakes to avoid, common guidelines, and much more. 

On that note, let’s get started! 

Cuándo pagar impuestos de marketing de afiliación

First, you’ll need to know if you need to pay affiliate marketing taxes. There’s no doubt that knowing when and how to pay taxes on your affiliate income is vital for staying in compliance and avoiding penalties. 

Here are some quick factors that you’ll need to consider to determine if and when you need to pay taxes on your affiliate marketing earnings. 

1. Las obligaciones fiscales varían - Ante todo, debe comprender que las obligaciones fiscales pueden variar según el país y el estado. Consulta siempre la legislación fiscal local o a un profesional para obtener asesoramiento específico para tu situación.
   
2. Umbral de ingresos en EE.UU. - En EE.UU., la norma general es que tiene que declarar sus ingresos de marketing de afiliación si gana $600 o más en un año. Se trata de los ingresos totales de todos tus programas de afiliación juntos.
   
3. Sin deducciones fiscales automáticas - A diferencia del empleo tradicional, en el que los impuestos se retienen de su nómina, los ingresos del marketing de afiliación le llegan sin deducciones fiscales. Por tanto, tienes que reservar dinero para pagar impuestos más adelante.
   
4. Tipos de impuestos - As an affiliate marketer, you don’t need to worry about collecting or paying sales tax since you’re not directly selling products. But you do need to pay:
   • Impuesto sobre el trabajo autónomo
   • Impuesto federal sobre la renta
   • Impuesto estatal sobre la renta (en la mayoría de los estados)
     
5. Plazo para pagar impuestos - Para los contribuyentes estadounidenses, el plazo para presentar la declaración anual de la renta es el siguiente 15 de abril, often referred to as “Tax Day”. But if you’re earning significant income from affiliate marketing, you may need to make quarterly estimated tax payments throughout the year (more on this later).

Cómo se clasifican los ingresos de afiliación

Understanding how the IRS categorizes your affiliate marketing income is key to proper tax reporting and maximizing your deductions. Let’s get into the two main categories.

Ingresos de autónomos

La mayoría de los vendedores afiliados entran en esta categoría. De hecho, 77% de los profesionales del marketing de afiliación se identifican como autónomos que dirigen sus propios negocios. Cuando su marketing de afiliación se considera trabajo por cuenta propia:

• You’re running a business.
• Puede deducir los gastos empresariales.
• Paga el impuesto de autónomos.

Ingresos por aficiones

A veces, el marketing de afiliación se considera un hobby y no un negocio. Esto tiene grandes implicaciones fiscales:

• Debe declarar todos los ingresos.
• You can’t deduct expenses that exceed your hobby income.
• You don’t pay self-employment tax, but you do pay income tax.

Ejemplos reales

Trabajo autónomo: Jonathan dedica 20 horas a la semana a crear contenidos para su blog de reseñas tecnológicas, gana comisiones constantemente y reinvierte en su negocio comprando nuevos aparatos para revisarlos. Su marketing de afiliación es probablemente un trabajo por cuenta propia.

Afición: Mike publica ocasionalmente enlaces afiliados on his personal social media accounts when he finds products he likes. He doesn’t have a strategy or dedicated time for this activity, so his affiliate marketing is considered a hobby.

The distinction between hobby and business is important. The IRS looks at time commitment, effort to increase profitability, and whether you depend on the income. If you’re serious about affiliate marketing, it’s generally better to categorize your activities as a business rather than a hobby.

Key Tax Forms You’ll Need to File

Todos sabemos que navegar por los formularios fiscales puede resultar intimidante e incluso frustrante, pero conocer los documentos clave para los profesionales del marketing de afiliación puede simplificar el proceso.

Here are the essential forms you’ll likely encounter:

1099-MISC o 1099-NEC

Estos formularios los proporcionan los programas o redes de afiliación para informar de sus ingresos.

Tradicionalmente se utilizaba el 1099-MISC, pero a partir de 2020, las retribuciones de no asalariados se declaran en el 1099-NEC.

You’ll receive these forms if you’ve earned $600 or more from a single affiliate program in a year.

Note: Even if you don’t receive a 1099, you’re still required to report all income.

Horario C

Es el formulario que se utiliza para declarar los ingresos y gastos de la empresa.

As a self-employed affiliate marketer, you’ll use this form to calculate your net losses and profits.

It’s also where you’ll detail your revenue and itemize your business expenses. The net income calculated on Schedule C is then transferred to your Form 1040.

Formulario 1040-ES

Este formulario se utiliza para los pagos de impuestos estimados.

Como regla general, si debe 1.000 dólares o más en impuestos cuando presente su declaración, probablemente necesite hacer pagos trimestrales de impuestos estimados.

Estos pagos le ayudan a evitar facturas fiscales y sanciones sorpresa a final de año.

Remember, while these are the primary forms for most affiliate marketers, your specific situation might require additional documentation. It’s always wise to consult with a tax professional or use reputable tax software to ensure you’re completing all necessary forms accurately.

By familiarizing yourself with these forms and keeping detailed records throughout the year, you’ll be well-prepared when tax season arrives, which will allow you to spend more stress-free time on your business. 

Gastos deducibles para los vendedores afiliados

One of the perks of treating affiliate marketing as a business is you can deduct expenses. These can add up to a big chunk of your taxable income, which means you have to pay less at the end of the year. Let’s go through some common deductible expenses with examples so you can see what’s eligible:

• Deducción por oficina en casa - Si utiliza una parte de su vivienda exclusivamente para su negocio de marketing de afiliación, puede optar a esta deducción. Por ejemplo, si la oficina de tu casa es 10% de tu espacio vital, podrías deducir 10% de tu alquiler o intereses hipotecarios, servicios públicos y seguro de hogar.
  
• Costes de sitio web y alojamiento - Son imprescindibles para la mayoría de los vendedores afiliados y son 100% deducibles. Cuotas mensuales de alojamiento de Bluehost, costes de registro de dominiosy las compras de temas para sitios web entran en esta categoría.
  
• Gastos de marketing y publicidad - Todo el dinero gastado en promocionar tus enlaces de afiliado o tus contenidos suele ser deducible. Así, el gasto en publicidad en redes sociales, los costes de software de marketing por correo electrónicoy los honorarios por colaboraciones con personas influyentes. 
  
• Equipos y programas informáticos - Las herramientas necesarias para crear y gestionar los contenidos de tus afiliados son deducibles. Para ti, esto significa ordenadores portátiles, cámaras, micrófonos, licencias de software de edición y herramientas de productividad suelen estar cubiertos.
  
• Desarrollo profesional y educación - Los gastos relacionados con la mejora de tus conocimientos de marketing de afiliación suelen ser deducibles. Los cursos online, los seminarios de marketing digital o las certificaciones en campos relevantes pueden deducirse.

Remember, to claim these deductions, you need to keep detailed records and receipts. It’s also crucial that these expenses can be tied back to your negocio de marketing de afiliación.

Estimación del pago de impuestos

As an affiliate marketer, you’re generally considered self-employed, so you’re responsible for paying your own taxes throughout the year. This is where estimated taxes come in.

Por qué son necesarios los impuestos estimados

The U.S. tax system is a “pay as you go” system. When you’re an employee, your employer withholds taxes from each paycheck. As a self-employed affiliate marketer, you need to do this yourself since you are your own boss.

If you expect to owe $1,000+ in taxes annually, you’re generally required to make estimated tax payments. Many affiliate marketers find that making estimated tax payments helps ease their burden because they don’t need to make a lump sum payment each year.

Guía paso a paso para calcular y pagar los impuestos trimestrales:

1. Calcule sus ingresos anuales. Basándose en lo que ha ganado hasta ahora y en las previsiones para el resto del año, calcule sus ingresos anuales totales.
   
2. Calcule su impuesto estimado. Utilice el formulario 1040-ES para calcular su impuesto estimado, incluido el impuesto de autónomos y el impuesto sobre la renta.
   
3. Determine sus pagos trimestrales. Divida su impuesto anual estimado entre 4 para obtener el importe de su pago trimestral.
   
4. Marque los plazos de pago. Los impuestos trimestrales vencen el 15 de abril, el 15 de junio, el 15 de septiembre y el 15 de enero del año fiscal siguiente.
   
5. Realice sus pagos. Puede pagar en línea a través de la página web del IRS, por teléfono o por correo utilizando los comprobantes del formulario 1040-ES.
   
6. Mantenga registros. Guarde una copia de todos sus pagos para sus registros fiscales.
   
7. Ajústelo según sea necesario. Si sus ingresos cambian significativamente durante el año, recalcule sus impuestos estimados y ajuste sus pagos en consecuencia.

As always, these are general guidelines. Your situation may be different, and it’s always a good idea to consult with a tax pro, especially when you’re first setting up your estimated tax payments. By doing so, you’ll avoid surprises at tax time and keep your affiliate marketing business in good standing with the IRS.

Buenas prácticas de registro

Keeping records is the foundation of a financially healthy affiliate marketing business. It not only makes tax season less stressful but gives you valuable insights into your business. By keeping accurate records, you can report all income claims and every deduction you’re eligible for and see where you stand.

Good record-keeping is your best defense in case of an audit. Keep all 1099’s from affiliate programs, save receipts for every business expense (no matter how small), and keep a mileage log if you use your vehicle for business. Don’t forget to document business meals and entertainment expenses with dates and purposes.

En lo que respecta a la conservación, la norma general es mantener los registros durante al menos 3 años a partir de la fecha en que presentó la declaración de la renta o 2 años a partir de la fecha en que pagó el impuesto. Esta estrategia le cubrirá en caso de futuras preguntas o auditorías.

Remember, the key to good record-keeping is consistency. Choose a system that works for you and stick to it all year. By doing so, you’ll not only be prepared for tax time but also gain valuable insights to grow your affiliate marketing revenue. 

Errores fiscales comunes que hay que evitar

Si quiere que su estrategia de marketing de afiliación funcione lo mejor posible, lo mejor que puede hacer es evitar muchos de los errores más comunes. Aquí tienes una recopilación de errores fiscales comunes y lo que deberías hacer en su lugar. 

Declaración incompleta de ingresos

No declarar todos los ingresos puede acarrearle graves problemas, incluidas sanciones y auditorías. Para evitarlo, lleve un registro de todos sus ingresos, incluso de los más pequeños. programas de afiliación. Cross-reference with 1099 forms, but remember you must report all income even if you don’t get a 1099.

Perder deducciones

Don’t leave money on the table by overlooking eligible deductions. Some often forgotten deductions are home office expenses, the business portion of internet and phone bills, professional development costs, bank fees for business accounts, equipment depreciation, and health insurance for self-employed individuals. Pro tip: Keep a running list of potential deductions throughout the year so you don’t forget any come tax time.

No pagar los impuestos estimados

No pagar los impuestos estimados puede suponerle una penalización. Teniendo esto en cuenta, establezca recordatorios para las fechas de vencimiento de los pagos trimestrales y reserve regularmente una parte de sus ingresos para los impuestos. Considera la posibilidad de abrir una cuenta de ahorro separada para los pagos de impuestos, de modo que puedas mantenerte organizado y disponer de los fondos cuando los necesites.

Clasificación errónea de los ingresos

Mezclar gastos personales y empresariales puede ser un desastre fiscal. Mantenga cuentas bancarias y tarjetas de crédito separadas para uso empresarial, de modo que pueda separar claramente los gastos personales de los empresariales. Si tienes dudas sobre cómo clasificar un gasto, consulta a un experto fiscal.

No revisar cuidadosamente las declaraciones de la renta

Los pequeños errores pueden dar lugar a auditorías o a pagar impuestos de más. Antes de presentar la declaración, compruebe la exactitud de todas las entradas, asegúrese de que figuran todas las fuentes de ingresos, incluidas las pasivas, y de que todas las deducciones están clasificadas correctamente. Para minimizar los errores, considere la posibilidad de utilizar un programa informático fiscal o un profesional, sobre todo si su situación fiscal es complicada.

Si conoce estos errores y toma medidas para evitarlos, podrá superar la temporada de impuestos y mantener su negocio en buen estado.

Reflexiones finales

A medida que su negocio de marketing de afiliación crece, también lo hace la complejidad de su situación fiscal. Aunque esta guía es una buena base, llegará un momento en que la ayuda profesional será inestimable.

A tax professional or accountant can give you personalized advice, optimize your tax savings, and make sure you’re compliant with changing regulations. Consider getting expert help if you’re experiencing rapid income growth, going international, or feeling overwhelmed with taxes.

Comprender y gestionar los impuestos forma parte de su éxito como vendedor afiliado. Manténgase proactivo informándose sobre las leyes fiscales, llevando registros y adaptándose a los cambios. Si tratas tus impuestos como tratas el resto de tu negocio, te resultará mucho más fácil gestionarlos y llevar tu plan de marketing de afiliación al siguiente nivel.

Este artículo ha sido escrito por Syed Balkhies un experimentado empresario y fundador de WPBeginner, el mayor sitio de recursos gratuitos de WordPress.

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