7 coisas que você precisa saber sobre impostos de marketing de afiliados

O marketing de afiliados tornou-se uma opção para empreendedores e criadores de conteúdo que desejam aumentar sua receita sem criar um produto do zero. Essa estratégia de marketing baseada no desempenho permite que praticamente qualquer pessoa ganhe uma comissão ao promover produtos ou serviços para outras empresas. 

Se você quiser saber o quanto o marketing de afiliados é popular, considere o seguinte: cerca de 16% de todas as vendas de comércio eletrônico nos Estados Unidos e no Canadá são provenientes de vendas de afiliados! 

Chocante, mas impressionante, certo? 

A baixa barreira de entrada e a renda escalonável que o marketing de afiliados oferece fazem dele uma opção popular para negócios em grande escala e também para atividades paralelas.

Entretanto, à medida que sua receita de marketing de afiliados aumenta, também aumentam suas obrigações fiscais. Embora lidar com impostos possa parecer intimidador no início, conhecer suas opções e responsabilidades tornará essa parte de seu negócio muito mais fácil.

Today, I’m going to share some key things you should know about affiliate marketing taxes. You’ll learn what to look for, mistakes to avoid, common guidelines, and much more. 

On that note, let’s get started! 

Quando pagar impostos sobre marketing de afiliados

First, you’ll need to know if you need to pay affiliate marketing taxes. There’s no doubt that knowing when and how to pay taxes on your affiliate income is vital for staying in compliance and avoiding penalties. 

Here are some quick factors that you’ll need to consider to determine if and when you need to pay taxes on your affiliate marketing earnings. 

1. As obrigações fiscais variam - Em primeiro lugar, você precisa entender que as obrigações fiscais podem variar de acordo com o país e o estado. Consulte sempre a legislação tributária local ou um profissional para obter orientação específica para sua situação.
   
2. Limite de renda dos EUA - Nos EUA, a regra geral é que você precisa declarar sua renda de marketing de afiliados se ganhar $600 ou mais em um ano. Essa é a renda total de todos os seus programas de afiliados combinados.
   
3. Não há deduções fiscais automáticas - Diferentemente do emprego tradicional, em que os impostos são retidos do seu contracheque, a renda do marketing de afiliados chega a você sem deduções fiscais. Portanto, você precisa reservar dinheiro para pagar impostos mais tarde.
   
4. Tipos de impostos As an affiliate marketer, you don’t need to worry about collecting or paying sales tax since you’re not directly selling products. But you do need to pay:
   • Imposto sobre o trabalho autônomo
   • Imposto de renda federal
   • Imposto de renda estadual (na maioria dos estados)
     
5. Prazo final para pagamento de impostos Para os contribuintes dos EUA, o prazo para apresentar sua declaração anual de imposto de renda é 15 de abril, often referred to as “Tax Day”. But if you’re earning significant income from affiliate marketing, you may need to make quarterly estimated tax payments throughout the year (more on this later).

Como a renda dos afiliados é classificada

Understanding how the IRS categorizes your affiliate marketing income is key to proper tax reporting and maximizing your deductions. Let’s get into the two main categories.

Renda de trabalho autônomo

A maioria dos profissionais de marketing de afiliados se enquadra nessa categoria. De fato, 77% dos profissionais de marketing de afiliados se identificam como solopreneurs que administram seus próprios negócios. Quando seu marketing de afiliados é considerado trabalho autônomo:

• You’re running a business.
• Você pode deduzir as despesas comerciais.
• Você paga imposto sobre o trabalho autônomo.

Renda por hobby

Às vezes, o marketing de afiliados é classificado como um hobby em vez de um negócio. Isso tem grandes implicações fiscais:

• Você deve informar todos os rendimentos.
• You can’t deduct expenses that exceed your hobby income.
• You don’t pay self-employment tax, but you do pay income tax.

Exemplos do mundo real

Trabalho autônomo: Jonathan passa 20 horas por semana criando conteúdo para seu blog de análise de tecnologia, ganha comissões de forma consistente e reinveste em seu negócio comprando novos gadgets para analisar. Seu marketing de afiliados é provavelmente um trabalho autônomo.

Hobby: Mike ocasionalmente publica links de afiliados on his personal social media accounts when he finds products he likes. He doesn’t have a strategy or dedicated time for this activity, so his affiliate marketing is considered a hobby.

The distinction between hobby and business is important. The IRS looks at time commitment, effort to increase profitability, and whether you depend on the income. If you’re serious about affiliate marketing, it’s generally better to categorize your activities as a business rather than a hobby.

Key Tax Forms You’ll Need to File

Todos nós sabemos que navegar pelos formulários de impostos pode ser intimidador e até mesmo frustrante, mas entender os principais documentos para os profissionais de marketing afiliados pode simplificar o processo.

Here are the essential forms you’ll likely encounter:

1099-MISC ou 1099-NEC

Esses formulários são fornecidos por programas ou redes de afiliados para informar sua renda.

O 1099-MISC era tradicionalmente usado, mas, a partir de 2020, a remuneração de não funcionários é informada no 1099-NEC.

You’ll receive these forms if you’ve earned $600 or more from a single affiliate program in a year.

Note: Even if you don’t receive a 1099, you’re still required to report all income.

Cronograma C

Esse é o formulário usado para relatar receitas e despesas comerciais.

As a self-employed affiliate marketer, you’ll use this form to calculate your net losses and profits.

It’s also where you’ll detail your revenue and itemize your business expenses. The net income calculated on Schedule C is then transferred to your Form 1040.

Formulário 1040-ES

Esse formulário é usado para pagamentos de impostos estimados.

Como regra geral, se você deve US$ 1.000 ou mais em impostos quando apresentar sua declaração, provavelmente precisará fazer pagamentos trimestrais de impostos estimados.

Esses pagamentos o ajudam a evitar surpresas com impostos e multas no final do ano.

Remember, while these are the primary forms for most affiliate marketers, your specific situation might require additional documentation. It’s always wise to consult with a tax professional or use reputable tax software to ensure you’re completing all necessary forms accurately.

By familiarizing yourself with these forms and keeping detailed records throughout the year, you’ll be well-prepared when tax season arrives, which will allow you to spend more stress-free time on your business. 

Despesas dedutíveis para profissionais de marketing de afiliados

One of the perks of treating affiliate marketing as a business is you can deduct expenses. These can add up to a big chunk of your taxable income, which means you have to pay less at the end of the year. Let’s go through some common deductible expenses with examples so you can see what’s eligible:

• Dedução de Home Office - Se você usar uma parte de sua casa exclusivamente para seu negócio de marketing de afiliados, poderá se qualificar para essa dedução. Por exemplo, se o seu escritório em casa corresponde a 10% do seu espaço residencial, você poderá deduzir 10% do aluguel ou dos juros hipotecários, serviços públicos e seguro residencial.
  
• Custos de site e hospedagem - Essas taxas são obrigatórias para a maioria dos profissionais de marketing de afiliados e são dedutíveis. Taxas mensais de hospedagem da Bluehost, custos de registro de domínioAs compras de temas de sites se enquadram nessa categoria.
  
• Despesas com marketing e publicidade - Qualquer dinheiro gasto na promoção de seus links de afiliados ou conteúdo geralmente é dedutível. Portanto, gastos com anúncios em mídias sociais, custos para software de marketing por e-maile taxas para colaborações com influenciadores. 
  
• Equipamentos e software As ferramentas necessárias para criar e gerenciar seu conteúdo de afiliado são dedutíveis. Para você, isso significa laptops, câmeras, microfones, licenças de software de edição e ferramentas de produtividade são normalmente cobertos.
  
• Desenvolvimento profissional e educação - As despesas relacionadas ao aprimoramento de suas habilidades de marketing de afiliados geralmente são dedutíveis. Cursos on-line, seminários de marketing digital ou certificações em áreas relevantes podem ser deduzidos.

Remember, to claim these deductions, you need to keep detailed records and receipts. It’s also crucial that these expenses can be tied back to your negócio de marketing de afiliados.

Pagamentos de impostos estimados

As an affiliate marketer, you’re generally considered self-employed, so you’re responsible for paying your own taxes throughout the year. This is where estimated taxes come in.

Por que os impostos estimados são necessários

The U.S. tax system is a “pay as you go” system. When you’re an employee, your employer withholds taxes from each paycheck. As a self-employed affiliate marketer, you need to do this yourself since you are your own boss.

If you expect to owe $1,000+ in taxes annually, you’re generally required to make estimated tax payments. Many affiliate marketers find that making estimated tax payments helps ease their burden because they don’t need to make a lump sum payment each year.

Guia passo a passo para cálculo e pagamento de impostos trimestrais:

1. Faça uma estimativa de sua renda anual. Com base em seus ganhos até o momento e nas projeções para o restante do ano, estime sua renda anual total.
   
2. Calcule seu imposto estimado. Use o Formulário 1040-ES para calcular seu imposto estimado, incluindo o imposto sobre o trabalho autônomo e o imposto de renda.
   
3. Determine seus pagamentos trimestrais. Divida seu imposto anual estimado por 4 para obter o valor do pagamento trimestral.
   
4. Marque os prazos de pagamento. Os impostos trimestrais devem ser pagos em 15 de abril, 15 de junho, 15 de setembro e 15 de janeiro do próximo ano fiscal.
   
5. Faça seus pagamentos. Você pode pagar on-line pelo site do IRS, por telefone ou pelo correio usando os comprovantes do Formulário 1040-ES.
   
6. Mantenha registros. Guarde uma cópia de todos os seus pagamentos para seus registros fiscais.
   
7. Ajuste conforme necessário. Se sua renda mudar significativamente durante o ano, recalcule seus impostos estimados e ajuste seus pagamentos de acordo.

As always, these are general guidelines. Your situation may be different, and it’s always a good idea to consult with a tax pro, especially when you’re first setting up your estimated tax payments. By doing so, you’ll avoid surprises at tax time and keep your affiliate marketing business in good standing with the IRS.

Práticas recomendadas de manutenção de registros

Keeping records is the foundation of a financially healthy affiliate marketing business. It not only makes tax season less stressful but gives you valuable insights into your business. By keeping accurate records, you can report all income claims and every deduction you’re eligible for and see where you stand.

Good record-keeping is your best defense in case of an audit. Keep all 1099’s from affiliate programs, save receipts for every business expense (no matter how small), and keep a mileage log if you use your vehicle for business. Don’t forget to document business meals and entertainment expenses with dates and purposes.

Quando se trata de retenção, a regra geral é manter os registros por pelo menos 3 anos a partir da data de apresentação da declaração de imposto de renda ou 2 anos a partir da data de pagamento do imposto. Essa estratégia o protegerá em caso de dúvidas ou auditorias futuras.

Remember, the key to good record-keeping is consistency. Choose a system that works for you and stick to it all year. By doing so, you’ll not only be prepared for tax time but also gain valuable insights to grow your affiliate marketing revenue. 

Erros fiscais comuns a serem evitados

Se você deseja que sua estratégia de marketing de afiliados seja executada da melhor forma possível, sua melhor aposta é evitar muitas das armadilhas comuns. Aqui está uma coleção de erros fiscais comuns e o que você deve fazer em vez disso. 

Subnotificação de renda

Não declarar toda a renda pode lhe trazer grandes problemas, inclusive penalidades e auditorias. Para evitar isso, mantenha registros de todos os seus rendimentos, mesmo os menores programas de afiliados. Cross-reference with 1099 forms, but remember you must report all income even if you don’t get a 1099.

Perda de deduções

Don’t leave money on the table by overlooking eligible deductions. Some often forgotten deductions are home office expenses, the business portion of internet and phone bills, professional development costs, bank fees for business accounts, equipment depreciation, and health insurance for self-employed individuals. Pro tip: Keep a running list of potential deductions throughout the year so you don’t forget any come tax time.

Não pagamento de impostos estimados

O não pagamento de impostos estimados pode resultar em penalidades. Com isso em mente, defina lembretes para as datas de vencimento dos pagamentos trimestrais e reserve regularmente uma parte de sua renda para os impostos. Considere a possibilidade de abrir uma conta poupança separada para pagamentos de impostos para que você possa se manter organizado e ter os fundos quando precisar deles.

Classificação incorreta de renda

A mistura de despesas pessoais e comerciais pode ser um desastre fiscal. Mantenha contas bancárias e cartões de crédito separados para uso comercial para que você possa separar claramente as despesas pessoais das despesas comerciais. Em caso de dúvida sobre como classificar uma despesa, consulte um profissional da área tributária.

Não revisar cuidadosamente as declarações de imposto de renda

Pequenos erros podem levar a auditorias ou ao pagamento de impostos em excesso. Antes de enviar sua declaração, verifique novamente a exatidão de todas as entradas, certifique-se de que todas as fontes de renda, inclusive as passivas, estejam listadas e que todas as deduções estejam categorizadas corretamente. Para minimizar os erros, considere usar um software fiscal ou um profissional, especialmente se sua situação fiscal for complicada.

Conhecendo esses erros e tomando medidas para evitá-los, você poderá passar pela temporada de impostos e manter sua empresa em boa situação.

Considerações finais

À medida que seu negócio de marketing de afiliados cresce, cresce também a complexidade de sua situação tributária. Embora este guia seja uma boa base, chegará um momento em que a ajuda profissional será inestimável.

A tax professional or accountant can give you personalized advice, optimize your tax savings, and make sure you’re compliant with changing regulations. Consider getting expert help if you’re experiencing rapid income growth, going international, or feeling overwhelmed with taxes.

Entender e administrar os impostos faz parte de seu sucesso como comerciante afiliado. Mantenha-se proativo, informando-se sobre as leis tributárias, mantendo registros e adaptando-se às mudanças. Tratar seus impostos como faz com o restante do seu negócio facilitará muito a navegação e levará seu plano de marketing de afiliados para o próximo nível.

Esta postagem foi escrita como convidado por Syed BalkhiO WPBeginner é um empreendedor experiente e fundador do WPBeginner, o maior site gratuito de recursos do WordPress.

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